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Santoni Gestion
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Conseil pour les affaires et la gestion

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Conseil en investissements financiers

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Assurances, Financements, Immobilier sur Mesure

Expertise Internationale

Notre objectif est de bâtir pour le client une solution sur mesure, qui tende vers son “optimum patrimonial”.

Celui-ci sera parfaitement en règle avec les obligations réglementaires (civiles, fiscales) et pondérée par les contraintes de marché.

Afin d’atteindre cet objectif, nous utilisons notre savoir-faire éprouvé de plusieurs années de succès et notre expérience internationale.

Indépendance

Nous sommes et resterons une Boutique de Gestion de Fortune indépendante au service de l’intérêt de ses clients.

Cette indépendance s’entend d’abord au niveau capitalistique : Gespad est détenu par ses dirigeants et ne dépend d’aucun organisme financier. Le cabinet utilise cet atout pour apporter, à chaque instant, indépendance et objectivité, aussi bien dans les analyses et solutions proposées que dans le choix des intervenants recommandés.

Proximité

Le degré de satisfaction de nos clients est notre actif le plus précieux.

Notre Boutique de Gestion de Fortune est partie du postulat qu’il est impossible d’associer durablement “quantité” et “qualité”. Conséquence directe : la stratégie de développement non maîtrisé de l’activité tout comme les approches d’une “solution-standard” du même produit pour tous, ou du produit du mois à placer à tous les clients, ont été écartées.

Nos missions au service de nos clients

Une expertise de pointe sur chaque pilier de la gestion de patrimoine

Gestion de fortune

Gestion de fortune

  • Contrat d’assurance français ou luxembourgeois : pourquoi ? comment ?
  • Investir en lignes directes ou en OPCVM ? Lesquel(le)s choisir ?
  • Quels sont les frais liés aux placements financiers ? Sont ils dans la norme du marché ou trop élevés ?
  • Je souhaite investir sur des actifs (or – pétrole – immobiliers) ou des devises (US Dollar – Livre Britannique – Couronnes Suédoises). Comment m’y prendre ?

Assurances des dirigeants

  • Je voyage beaucoup dans le cadre de mon activité professionnelle. Quelles types d’assurance puis-je souscrire à titre personnel – pour mes collaborateurs ?
  • Je vis à l’étranger. Mon enfant va réaliser ses études en dehors de mon pays d’origine. Quelles types d’assurance peut il souscrire ?
  • Dans quelles situations souscrire une assurance homme clé ? Une assurance décès ?
  • Comment assurer et protéger mon outil de travail ? Mes biens propres ?
Assurances des dirigeants
Financements

Financements

  • A quelle hauteur une banque accepterait elle de me prêter de l’argent en prenant en garantie mon épargne disponible, actuellement investie sur des supports actions et obligations et une partie de mon patrimoine immobilier ?
  • Je réfléchis à l’acquisition d’un bien immobilier. Quelles solutions s’offrent à moi ?
  • Quelle structuration de financement pourrait on envisager pour l’acquisition d’un bien d’exception ?
  • J’apporte un bien immobilier en garantie d’un projet professionnel, comment structurer mon financement ?

Pilotage de l’outil professionnel

  • Voici l’état de mon patrimoine (actifs – dettes – revenus – charges). Qu’en pensez vous ?
  • Comment puis je améliorer les conditions d’exercice de ma profession ?
  • Quelles sont les implications fiscales, sociales et financières d’un éventuel changement, et quelles démarches entreprendre ?
Optimisation de l’outil professionnel
Organisation patrimoniale

Organisation patrimoniale

  • J’envisage de transmettre une partie de mon patrimoine à ma descendance. Quelles solutions s’offrent à moi ?
  • Je vais céder mon entreprise. Quelles démarches entreprendre ? Comment valoriser ma société ?

Notre approche

Nos ressources sont notre temps, nos expertises et connaissances techniques.

Nos valeurs sont la prudence, l’indépendance, l‘humilité et la loyauté.

Le rôle de notre Family Office consiste à mettre nos ressources et nos valeurs au service de nos clients.

Cela afin d’avoir une vue d’ensemble de leur situation patrimoniale la plus claire possible

et de mettre en place, à leurs côtés, les solutions les plus adaptées à leurs attentes.

Notre ADN : une Boutique de Gestion de Fortune dédiée à ses clients

Gespad est une “Boutique de Gestion de Fortune” spécialisée sur toutes les questions liées à la gestion et au pilotage du patrimoine de clients privés. Elle fonctionne sur un modèle identique à celui des family-office anglo-saxons, orienté sur le conseil indépendantobjectif et argumenté. Tel un artisan proposant des prestations sur-mesure, Santoni Gestion est une petite entité très solide, innovante et experte. Elle place la proximité clients et l’expertise des solutions apportées avant tous les autres critères. Depuis sa création, Santoni Gestion a pris le parti d’un suivi personnalisé, d’une réactivité maximale et d’un accompagnement sur le long terme de sa clientèle, dont la quasi totalité est fidèle depuis des années.

L’indépendance de notre Boutique de Gestion de Fortune s’entend d’abord et avant tout au niveau capitalistique. Santoni Gestion ne dépend d’aucun organisme financier. Cette indépendance se reflète également au niveau des analyses et solutions proposées à ses clients. Grâce à cette liberté d’analyse et de choix, nous apportons à nos clients, à chaque instant et pour chacun des cas qui nous est présenté, indépendance et objectivité, dans les analyses et solutions proposées aussi bien que dans le choix des intervenants recommandés.
Notre approche personnalisée à l’extrême, c’est à dire individualisée au cas par cas, nous donne les moyens d’apporter des solutions argumentées pour conseiller nos clients.

Il ne s’est jamais agi et ne s’agira jamais de faire correspondre le patrimoine des clients avec les produits aujourd’hui standard et accessibles clés en main (solution la moins demandeuse de temps et d’efforts et la plus rentable pour les intervenants qui choisissent de les proposer) mais d’utiliser nos connaissances pour bâtir des solutions sur mesure qui respectent les attentes des clients et les différents aspects réglementaires.

Avec nos clients, nous partons toujours d’une feuille blanche. Au fur et à mesure de notre connaissance de leurs problématiques, tels des architectes, nous remplissons cette feuille blanche en fonction de leurs attentes et de nos connaissances de ce qu’il est approprié – ou non – de leur proposer.

Savoir-Faire et Spécialisations

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